Transmission du patrimoine : comment protéger ses proches et réduire les droits de succession
La transmission du patrimoine est une préoccupation majeure pour de nombreuses familles. Après des années de travail, d’épargne et d’investissements, il est naturel de vouloir transmettre ses biens à ses proches plutôt qu’à l’État sous forme de taxes et de droits de succession. Pourtant, sans préparation, une succession peut rapidement devenir coûteuse et complexe. Il […]
Pourquoi faire confiance à un agent AXA comme moi, Mirlande JEAN CHARLES, pour votre prévoyance et patrimoine ?
Dans un monde où la méfiance envers les établissements financiers et les compagnies d’assurance est parfois prégnante, il n’est pas rare d’entendre des déclarations du type : « Je préfère économiser dans une tirelire ou sous mon matelas plutôt que confier mon argent à un assureur ou une banque. » Cette idée, souvent alimentée par […]
Le Plan d’Épargne Retraite (PER) : une solution plébiscitée pour préparer sereinement l’avenir
En France, le Plan d’Épargne Retraite (PER) séduit déjà 12,7 millions d’épargnants, pour un encours total de 141,1 milliards d’euros. Ces chiffres témoignent d’un engouement croissant pour ce dispositif. Mais pourquoi une telle adhésion, et surtout, pourquoi cette confiance durable ? Un contexte qui pousse à anticiper sa retraite Aujourd’hui, la préparation de la retraite […]
Non, on ne paie pas l’impôt sur le revenu deux fois : comprendre enfin le fonctionnement du plan d’épargne retraite
Un sujet encore plein de malentendus Lors de mes ateliers retraite, je rencontre régulièrement des entrepreneurs, des cadres et des salariés qui partagent une même idée reçue : « Pourquoi épargner sur un plan retraite alors qu’on paie déjà l’impôt à la source, et qu’en plus, on paiera à nouveau lors du retrait ? » […]
Changer d’assurance emprunteur à tout moment : profitez de la loi Lemoine
Changer d’assurance emprunteur à tout moment (loi Lemoine) | Économisez sur votre crédit
Mariage et transmission du patrimoine : comment protéger efficacement son conjoint et sa famille ?
Mariage, PACS ou union libre : découvrez comment votre situation matrimoniale impacte la transmission de votre patrimoine et la protection de votre conjoint.
PER ou Assurance Vie : Que Choisir pour Préparer Votre Avenir ? Découvrez les différences, avantages fiscaux et critères essentiels pour choisir la solution adaptée à vos objectifs.
PER ou Assurance Vie : comment choisir la solution la plus adaptée à vos objectifs ?
Préparer votre retraite, optimiser votre fiscalité, organiser la transmission de votre patrimoine… Le Plan d’Épargne Retraite (PER) et l’Assurance Vie sont deux solutions performantes, mais elles ne répondent pas aux mêmes enjeux. Fiscalité, disponibilité des fonds, stratégie patrimoniale : découvrez les différences essentielles pour faire un choix éclairé et aligné avec votre situation personnelle.
Loi de finances 2026 et contrôle fiscal : êtes-vous prêt face à la multiplication des vérifications ?
La Loi de finances pour 2026 apporte des changements majeurs dans la politique fiscale française, notamment avec une multiplication des contrôles fiscaux à compter de cette année. Qu’il s’agisse d’auto-entrepreneurs, de dirigeants de SASU, SAS ou SARL, de particuliers, ou de détenteurs d’un compte bancaire à l’étranger non déclaré, personne n’est à l’abri d’un contrôle. […]
Bonne année 2026 : et si votre meilleure résolution était de faire des économies sur vos assurances ?
Bonne année 2026 : réduisez le coût de vos assurances grâce à un Bilan Social & Patrimonial personnalisé. Jusqu’à 520 € d’économies par an.
Épargne de précaution : combien mettre de côté et sur quel support ?
Face aux aléas de la vie, disposer d’une épargne de précaution constitue une étape essentielle pour sécuriser votre situation financière.Perte d’emploi, arrêt de travail, panne de véhicule, dépenses de santé imprévues… Autant d’événements susceptibles de fragiliser un budget s’ils ne sont pas anticipés. Mais quel montant faut-il réellement mettre de côté ?Et surtout, sur quels […]
